【テオがよりお得に】自動税金最適化サービス導入！THEO Tax Optimizer （テオタックスオプティマイザー）とは？

現在約500万円運用中の雰囲気投資家のクマです！(kumasenpai1)

投資初心者のタマ

テオに自動税金最適化サービス導入？なんのこっちゃ？

解説するよー！

クマ先輩

THEO（テオ）に自動税金最適化サービス、

その名もTHEO Tax Optimizer （テオタックスオプティマイザー）が導入されます！

この自動税金最適化サービスは競合であるウェルスナビには導入されている機能で、

テオでの導入も待ちわびていた方も多いんじゃないでしょうか。

先日の手数料の値下げもあり、テオの勢いがすごいですね。

正直、競合他社に劣っている部分が見当たらなくなってきました。

クマ先輩

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THEO（テオ）自動税金最適化サービスとは？

テオの運用でかかる税金は株式や投資信託と同様に申告分離課税に区分されていますので、

利益が出ている場合は20.315％の税金がかかります。

簡単にテオの自動税金最適化サービスを説明すると、

自動で課税対象となる利益を低減して税負担を軽くしてくれる（節税してくれる仕組み）という事ですね。

今回のTHEO Tax Optimizer （テオタックスオプティマイザー）では税負担を軽減する２種類の取引を自動的に行うとの事。

なるべく簡単に流れを解説してみますね！

配当金を受け取った場合やリバランスなどの取引により利益が出た場合は、

とこのような流れでテオが自動で今年分の税負担を軽くしてくれます。

今度は逆に、取引によって「実現損失」が出た場合は、

翌年分の税負担を軽くしてくれるという事ですね。

ポートフォリオの資産配分は維持したまま、実質的な利益を伸ばす（戻ってくるお金を多くする仕組み）という事ですね。

条件は、

自動税金最適化により予想される効果が2千円を超える場合を目安として、取引を行うとの事。

サービス開始は2019年6月からとなります。

対象は口座区分を「特定口座（源泉徴収あり）」に設定している方という事となります。

※口座区分はマイページより変更可能。毎年1月15日から12月15日までの期間に、翌年以降の口座区分を変更予約できるとの事。

ウェルスナビは、利益により生じる税負担が2万円以上となる場合を目安として、DeTAXによる取引を自動的に行うとの事。

テオは、自動税金最適化により予想される効果が2千円を超える場合を目安として、取引を行うとの事。

ウェルスナビの方は税負担が2万円以上で発動、テオは効果が2千円を超える場合を目安に発動という事で、条件面での単純比較ができないですね(;^_^A

まあ、どちらもユーザーとしては、プラスであることには変わりはないのでおまかせして運用してもらいましょう。