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進化したロボアドFOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ) 特徴・メリットデメリットも合わせて紹介!

フォリオロボプロ メリット

ロボアド投資に新しい選択肢が増えました!

ほったらかしの自動運用サービスを手掛けるフォリオから新しいロボアドサービスがリリースされました!

その名もFOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)

この記事ではフォリオロボプロがどういったものなのか、今までのロボアドサービスとは何が違うのか、どういう方におすすめできるのかを解説します。

ロボアド数社で3年半以上運用している私、くませんが解説します!

投資家クマ先輩くません

進化したロボアドバイザー投資FOLIO ROBO PRO
FOLIO ROBO PRO

FOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)はどういう人におすすめ?

まずFOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)がどういう方におすすめできるかというと、

  • 投資、資産運用初心者の方
  • 現在すでにロボアド投資を行っているが、より大きいリターンを狙いたい方
  • 超長期ではなく短期的(数年単位)でのリターンも狙いたい方
  • 個別株ほどのリスクは負いたくないけどインデックス投資よりも大きいリターンを狙いたい方

こういった方におすすめできるかと思います。

ここからFOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)の特徴と共になぜそう言えるのかを解説していきます。

FOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)とは?

FOLIO ROBO PROロボアドバイザー投資
最低投資金額10万円~
手数料1%(税抜き)※3000万円を超える部分は0.5%
投資先海外ETF
運用手法AIを活用した世界分散投資
特徴リバランス(投資先のバランス調整)&リアロケーション(投資先の変更)を大胆に行う事で高リターンを狙う&下落を回避

FOLIOの新しい資産運用サービスROBO PROでは、プロフェッショナルな金融機関のみに提供されていたAI技術(AlpacaJapan提供)を、ETFマーケットを対象に個人向けに初解禁。

毎月ダイナミックなリバランスを行うことで、これまでロボアドバイザーが対応していなかった、積極的な利益の追求や損失の軽減を目指します。

公式サイトより引用

投資初心者のタマ投資初心者のタマ

えーと、簡単に言うとどういう事?

FOLIO ROBO PROの特徴を一言で紹介するなら、従来のロボアドと同じ「国際分散投資」でありながら、AIを活用して短期的な暴落もなるべく回避&そしてある程度短期的(数年単位)での利益も狙う、というスタンスの進化したロボアドバイザー投資です。

ロボアドバイザー投資って?

ロボアドバイザー投資とは自動で世界中に分散投資、さらに投資後の資産のバランス調整まで行ってくれるサービスです。

日本では4年程前からスタートしたサービスでほったらかしで自動で資産運用を行ってくれる手軽さ、そして運用実績が非常に順調であることもあり、現在日々利用者が増えているサービスです。

ロボアド投資についてはこちらの記事も参考にしてみてください。

THEO(テオ)の実績・評価評判・メリットデメリット 運用3年以上の経験から解説!【2020最新版】 ウェルスナビ(WealthNavi)の特徴、メリットデメリット 21か月の運用実績は?

FOLIO ROBO PROの特徴、他のロボアドバイザー投資との違い

ロボプロ

FOLIO ROBO PROの他社のロボアドサービスとの違いをもう少し詳しく解説します。

ロボアドバイザー投資の基本的なスタンスは長期的な目線での投資が基本となります。

が、ROBO PROの場合短期的なパフォーマンスの向上を目指すとの事で、今までのロボアドバイザー投資よりもアクティブにリターンを求めていく運用方針のようですね。

こちらが公式サイトからの引用です。

ROBO PROでは、AlpacaJapanから提供された予測技術を利用して各資産の期待リターンを算出し、投資資産の配分比率を月に一度ダイナミックに変更しています。長期的だけでなく短期的なパフォーマンス向上を目指します

公式サイトより引用

基本的なロボアドバイザー投資のリターンは、長期的に見て年利+5%前後を狙う投資と言っていいかと思いますので、ROBO PROではそれ以上のリターンを目指していくという事になるかと考えられます。

大体5%~10%程度のリターンを目指していくというイメージだと考えられます。

投資家クマ先輩くません

MEMO
過去20年の世界株式、米国株式のインデックス投資のリターンが大体5%前後になります。

メリット、デメリット

ここからメリットデメリットの紹介をしていきます。

ロボアドバイザー投資のメリットと合わせて紹介していきます。

メリット1:手間がかからない

こちらはロボアド投資全般の最大のメリットで、FORIO ROBO PROでの運用も例外なくメリットとなりますね。

入金するだけで後は自動で運用してくれるので、投資初心者の方、忙しい日々を送っているサラリーマン、主婦の方でも簡単にスタートすることが可能です。

メリット2:既存のロボアドよりリターンを狙う運用

ROBO PROの運用方針は、既存のロボアド投資よりも大きいリターンを目指しています。

例えば

投資初心者のタマ投資初心者のタマ

既存のロボアド投資、インデックス投資のリターンではちょっと物足りないけど、かといって個別株とかをやるまではリスクをとりたくないし、そもそも調べる時間もない。。

という方はFOLIO ROBO PROを試してみる価値はあるかと思います。

FOLIO ROBO PROも基本的には世界分散投資なので、過度にリスクをとることなくリターンを目指すという運用方針がとれるかと考えられますね。

メリット3:投資の勉強にもなる

ロボアド投資のポートフォリオ(投資先のバランス)は非常に勉強になります。

投資を始めたばかりの時は、そもそもどういった投資先、投資商品があるのか、どこに投資をするのが、リスクが高いのか、低いのか等わからないことだらけだと思います。

ロボアド投資を行う事で資産の投資先を自分で確認することができるので、非常に参考になります。

そういった面でもロボアド投資を行うメリットは大きいと感じています。

MEMO

FOLIO ROBO PROは既存のロボアドバイザー投資よりもダイナミックに銘柄を変更していく模様ですので、

例えば自身の運用中のポートフォリオ(ロボアドやインデックス投資等)を軸に、FOLIO ROBO PROのポートフォリオをチェックすることでより投資に対する理解度が深まるという事もあるかと思います。

デメリット1:元本割れ、損失の可能性はある

これはFOLIO ROBO PROに限ってではないですが、投資、資産運用を行う以上元本割れ、損失の可能性はあります。

FOLIO ROBO PROはある程度の短期的にもパフォーマンスを期待できるというタイプのロボアド投資ですが、少なくとも数年単位での運用は前提となります。

基本的には世界分散投資のロボアド投資ではありますのである程度どっしりとしたスタンスで投資を行う事をおススメします。

短期的と言っても数日、数週間等の短期ではありません

数年単位でのスタンスが基本となります

投資家クマ先輩くません

デメリット2:フォリオの他のサービスを利用している人は利用できない

これは是非改善して頂きたい所なんですが。。

フォリオロボプロ

現在、フォリオでおまかせ投資、LINEのワンコイン投資を行っている方はROBO PROを利用することができません。

利用する場合は解約が必要になります。

フォリオ内で複数のロボアド(ワンコイン投資、おまかせ投資)での運用はできないようです。

私もワンコイン投資を行っているのでスタートできない状況です。。

投資家クマ先輩くません

LINEのワンコイン投資でお得に資産運用!メリットすごい

FORIO ROBO PROの始め方

FORIO ROBO PROは最短で営業日に口座開設する事が可能です。

もちろん口座開設に開設料、維持費等は一切かかりません。全て無料で利用可能です。

こちらのフォリオの公式サイトから口座開設に進みましょう。

⇒FORIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)の公式サイトはこちら

口座開設の流れ

FORIO ROBO PRO公式サイト から「START」を選択

書面の確認、プロフィール(名前、青年月日等)」を入力

連絡先(電話番号、住所等)」を入力

本人確認書類(マイナンバーカード、通知カード+運転免許証等)」をアップロードする。

ちなみにFORIO ROBO PROでは最短で翌営業日に口座開設が完了します!

翌営業日から投資がスタートできるのはすごいですね。。!

投資家クマ先輩くません

よくある質問

ROBO PROの最低投資金額

ROBO PROの最低投資金額は10万円から始められます。

ROBO PROのコスト、手数料

ROBO PROのコストは、年率1%(税抜)となります。

他社のロボアドバイザー投資と同様の手数料ですね。

MEMO
運用額が3000万円を超える部分には、年率0.5%(税抜)の割引料率が適用されます。

倒産した場合はどうなるの?

FORIOのROBO PROは、もちろん分別管理により資産を保全しています。

仮にフォリオが倒産した場合でも、投資した資産は返還されます。

さらに万が一分別管理の不備等があった場合には、日本投資者保護基金がお客様一人当たり上限1,000万円まで補償します。

フォリオは日本投資者保護基金に加入しており、資産が守られる体制を整えられています。

会社概要:FOLIO(フォリオ)

フォリオロボプロ

ROBO PROを運営しているのは株式会社FORIO(フォリオ)という企業。

「テーマ投資」やロボアドバイザーサービスである「おまかせ投資」を運営している会社です。

また我々が日々使っているLINEの投資、資産運用サービスである「スマート投資」「ワンコイン投資」もFOLIOがサービスを提供しています。

何かと難しいと感じることの多い投資、資産運用を初心者の方にも簡単にわかりやすいサービスとして提供してくれている会社ですね。

投資家クマ先輩くません

会社名株式会社FOLIO
金融商品取引業者関東財務局長(金商)第 2983 号
所在地〒102-0082 東京都千代田区一番町16-1 共同ビル一番町4F
役員(代表)代表取締役社長 甲斐 真一郎
事業内容投資運用業
設立2015年12月10日
加入協会・団体日本証券業協会  一般社団法人日本投資顧問業協会  特定非営利活動法人 証券・金融商品あっせん相談センター

まとめ

FORIO ROBO PROは長期的だけでなく短期的なパフォーマンス向上を目指す「進化した」ロボアドバイザーという立ち位置のロボアドバイザーであるという事ですね。

ほったらかしで短期的なパフォーマンスも向上するようであれば是非活用したいですね。

まだスタートしたばかりのサービスでもありますが、ロボアドサービスをこれまでも多く展開してきたフォリオが満を持してスタートしたサービスなので期待したいですね!

現在、積み立て投資やロボアド投資をされている方も、FORIO ROBO PROの少し毛色の違った運用は分散投資の選択肢として面白いかと思います!

進化したロボアドバイザー投資FOLIO ROBO PRO
FOLIO ROBO PRO

私も、現在運用中のロボアドサービスと比較しながら投資の検討していきたいと思います。

選択肢の一つとして非常に面白いサービスだと感じています!

投資家クマ先輩くません



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