FOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)は株式会社FOLIOが提供しているほったらかしで運用可能なロボアドバイザー投資です。
- 入金するだけでおまかせ運用
- 世界中に分散投資
- ポートフォリオ（投資先のバランス）も調整してくれる
というロボアドバイザー投資の一般的な特徴は兼ね備えつつ、
- ポートフォリオを大胆に変更することで短期的な暴落もなるべく回避＆リターンを狙う
事になります。
くません
と思ったりもしますが(;^_^A
とはいえ、コロナ渦の大荒れ相場でも優秀な実績が出ていた事もあり、私も2020/5/13から運用をスタートしています。
結論から言うと、現在運用2年以上経過しましたが、かなり優秀な実績を収めています。
くません
これまでの運用実績から活用法、ポートフォリオがどのように変化するか、等紹介していますので是非チェックしてみてください。
フォリオロボプロの基本的な部分ついてはこちらの記事で詳しく解説しています。
2022年9月2日時点の実績
入金額は10万円
運用約2年3か月が経過したFOLIO ROBO PROですが、現在の運用実績が
+¥38,093（38.09%）
前月からは-1.8％ほどの下落です。
とはいえ、運用来+38％は上出来ですね。
最近は株式市場は下落基調となってきましたがポートフォリオの組替えでうまい事やってくれることを期待しています。
ロボプロは値動きは大きいですが、
今年に入って右肩下がりで株式市場が下落している中でも、プラスを維持とかなり奮闘してくれていたので心強いです。
世界株、米国株のインデックスを上回る成績
個人的にフォリオロボプロで運用していて感心した点は、下落耐性が高かったことです。
くません
今年、2022年は年始に最高値圏をつけたあと米国株式は大きく下落、5月の実績は-13％程（S&P500指数）、
米国株式が約6割を占める全世界株式でも同様です。
そんな中、フォリオロボプロは年始から₊5％ほどの実績を出していました！
もちろん円安効果もありますが、それを加味しても十分な実績を上げているなと。
この後も紹介しますが、ポートフォリオの組替えで下落を回避できていた事がこの好調さの大きな要因です。
くません
一年間の実績推移
※各月1日時点
| フォリオロボプロ実績 | 資産推移 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 2022年1月 | 131,583円 | 31,583円（+31.56％） |
| 2022年2月 | 131,096円 | 31,096円（+31.10％） |
| 2022年3月 | 130,016円 | 30,016円（+30.02％） |
| 2022年4月 | 136,289円 | 36,289円（+36.29％） |
| 2022年5月 | 136,594円 | 36,594円（+36.59%） |
| 2022年6月 | 133,941円 | 33,941円（+33.94％） |
| 2022年7月 | 132,357円 | 32,357円（+32.36％） |
| 2022年8月 | 139,945円 | 39,945円（+39.95%） |
| 2022年9月 | 138,093円 | 38,093円（+38.09％） |
| フォリオロボプロ実績 | ||
|---|---|---|
| 2021年1月 | 113,269円 | 13,269円（+13.27％） |
| 2021年2月 | 117,401円 | 17,401円（+17.40％） |
| 2021年3月 | 117,913円 | 17,913円（+17.91％） |
| 2020年4月 | 123,506円 | 23,506円（+23.51％） |
| 2021年5月 | 124,594円 | 24,594円（24.06％） |
| 2021年6月 | 127,564円 | 27,564円（+27.56％） |
| 2021年7月 | 127,200円 | 27,200円（+27.20％） |
| 2021年8月 | 126,995円 | 26,995円（26.99％） |
| 2021年9月 | 127,876円 | 27,876円（+27.88％） |
| 2021年10月 | 125,606円 | 25,606円（+25.61％） |
| 2021年11月 | 131,668円 | 31,668円（+31.67％） |
| 2021年12月 | 127,796円 | 27,796円（+27.80％） |
ポートフォリオ（投資先のバランス）
2022/9/2時点でのポートフォリオはこちら
9月現在、先進国株33％、米国株33％、金26％、不動産3％、
と、最近は米国株50％程でしたがそこから先進国株と金に少し比重を移しているといった感じ。
まーとはいえロボプロにしては比較的普通っぽい、保守的な投資配分ですね。
冒頭でも紹介した通り、フォリオロボプロではポートフォリオを大胆に組み替えてリターンを狙う＆暴落を回避する運用というのが大きい特徴です。
という事で完全におまかせしてやってもらいます。
2022年の下落相場の中でのロボプロを見ていて感じたのが、下落耐性がかなり高いという事です。
ちなみに1月の米国株式暴落時のポートフォリオには米国株が1％も入っていませんでした。
1月のポートフォリオ⇩
新興国株48％、金30％、米国債券21％、とすごいポートフォリオ組むなと思ってましたが、結果的にうまい事暴落を回避していたと言えますね！
※ロボプロのポートフォリオは毎月末に変更されます。
くません
正直自分ではここまで大胆な事はできませんし、この実績を見ていると今後も勝手にやってもらいたいなと感じています。
通常のロボアド投資、インデックス投資であれば米国株、先進国株がメインになりますのでポートフォリオの違いが鮮明です。
ロボプロの攻めたポートフォリオには正直驚かされます(;^_^A
この積極的な投資先の自動組み換えがこれまでの普通のロボアドとは大きく違う部分ですね！
くません
この後記事へのリンクも貼っていますが、この積極的な組替えをしながらの運用はつみたてNISAと相性がいいと感じています。
個人的なFOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)の活用法
私の活用法を紹介すると私の場合は、つみたてNISAの積立と他社のロボアド投資でも運用を行っています。
その中でFOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)でよりリターンが狙える運用を行ってくれるといいなというイメージでの運用です。
運用自体はほったらかしですが、運用内容はこれまでのロボアドとは一線を画すものだからですね。
既存のロボアドはインデックス投資に近い運用となりますが、
フォリオロボプロの場合はかなり大胆に変更されているので分散投資という意味でも運用してみるのは面白いと感じています。
このあたりはこちらの記事を参考にしてもらえればと思います。
つみたてNISA×フォリオロボプロで図らずも分散投資に！その理由は？という事でFOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)の活用法、どういう方におすすめできるかというと、
- 現在すでにロボアド投資、インデックス投資を行っているが、より大きいリターンを狙いたい
- 個別株ほどのリスクは負いたくないけどインデックス投資よりも大きいリターンを狙いたい
- 下落相場時に値動きをマイルドにしたい
等、FOLIO ROBO PROは基本的には世界に分散投資を行っている中で、そこからもう少しリターンを目指していく、暴落をなるべく回避という運用スタイルですので、
過度にリスクをりたくないけど、もうちょっとリターンを狙いたい！みたいな方は運用を試してみるのは非常にアリかなと思います。
もちろん全て自動のロボアドバイザー運用ですので投資初心者の方、忙しい方にもおすすめできます。
今後も定期的に実績も更新していきたいと思います。
興味がある方は公式サイト、そして私の記事でも解説していますのでチェックしてみてくださいね！
待望の積立機能も実装されました！
なぜ2022年7月の成績まで出ているのでしょうか？
こんにちは。
6月分を間違えて2回あげていたようです。
失礼しました。
修正しておきます。
ご指摘ありがとうございます！